Q3 2022 Ergebnis und Anpassungen

Credit Suisse, die zweitgrößte Bank der Schweiz, ist hier neben der Schweizer Flagge in der Innenstadt von Genf zu sehen.

Fabrice Gaffrini | AFP | Gute Bilder

Schweizer Schulden Als Jupiter einen Quartalsverlust verzeichnete, der schlimmer war als von Analysten geschätzt, kündigte es einen massiven strategischen Wechsel an.

Der angeschlagene Kreditgeber verzeichnete im dritten Quartal einen Nettoverlust von 4,034 Milliarden Schweizer Franken (4,09 Milliarden US-Dollar), verglichen mit Analystenerwartungen von 567,93 Millionen Schweizer Franken. Die Zahl war auch sehr niedrig 434 Millionen Der Schweizer Franken erzielte im Vorjahresquartal einen Gewinn.

Die Bank stellte fest, dass der Verlust eine Wertminderung in Höhe von 3,655 Milliarden Schweizer Franken im Zusammenhang mit „der Neubewertung von latenten Steuerguthaben als Ergebnis einer umfassenden strategischen Überprüfung“ widerspiegelte.

Unter dem Druck von Anlegern gab die Bank eine grundlegende Überarbeitung ihres Geschäfts bekannt, nachdem ihre Investmentbank eine schwache Leistung erbrachte und Prozesskosten die Einnahmen schmälerten. Der neue CEO Ulrich Koerner sagte am Donnerstag gegenüber CNBC, dies sei der Beginn einer „Transformation in eine neue Credit Suisse“.

In ihrem weithin erwarteten strategischen Wechsel versprach die Bank, ihre Investmentbank „radikal umzustrukturieren“ und ihr Engagement in risikogewichteten Vermögenswerten, die zur Bestimmung der Kapitalanforderungen einer Bank verwendet werden, erheblich zu reduzieren. Bis 2025 will sie ihre Kostenbasis um 15 % oder 2,5 Milliarden Franken senken.

Die Bank rechnet damit, bis Ende 2024 Restrukturierungskosten in Höhe von 2,9 Milliarden Franken zu kassieren.

Der Transformationsplan sieht vor, dass die Credit Suisse ihre Investmentbank in ein unabhängiges Unternehmen namens CS First Boston ausgliedert, 4 Milliarden Schweizer Franken Kapital durch eine neue Aktien- und Bezugsrechtsemission aufbringt und eine Kapitalemissionseinheit schafft. Wiederkehrende, nicht strategische Unternehmen.

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Ziel ist es, die risikogewichteten Aktiven und das Leverage-Engagement während der Umstrukturierung um jeweils 40 % zu reduzieren, während die Bank plant, „bis 2025 fast 80 % des Kapitals in die Vermögensverwaltung, das Schweizer Bankwesen, die Vermögensverwaltung und die Märkte zu investieren“.

Im Gespräch mit CNBC sagte Koerner, die Bank sei „sehr stabil, sehr profitabel, sehr einfach aufgebaut, und eines der wichtigsten Dinge für uns war, wie wir zu dieser Lösung gekommen sind? Wir haben angefangen. Wir haben wirklich alles entworfen.“ rund um die Bedürfnisse des Kunden und die Bedürfnisse des Kunden, und wir sind heute hier. Wir sind mit dem Vorschlagen fertig.“

Ecke Er übernahm das Ruder im Juli nach dem Rücktritt von Vorgänger Thomas Gottstein, nachdem die Bank im zweiten Quartal einen Nettoverlust von 1,593 Milliarden Schweizer Franken ausgewiesen hatte, weit unter den Konsenserwartungen der Analysten. Er sagte, die strategische Neuausrichtung vom Donnerstag sei ein „sehr entschiedener Aktionsplan“.

„Erstens eine ernsthafte Umstrukturierung der Investmentbank, zweitens deutliche Kostensenkungen und drittens die weitere Stärkung unserer Kapitalbasis, und ich denke, damit haben wir alle notwendigen Zutaten, um dorthin zu gelangen, wo wir hinwollen“, sagte er hinzugefügt.

Die Credit Suisse wurde im vergangenen Jahr von schleppenden Erträgen aus dem Investmentbanking, Verlusten aus der Veräußerung ihres Geschäfts in Russland und Prozesskosten im Zusammenhang mit mehreren Versäumnissen bei der Einhaltung von Vorschriften und im Risikomanagement getroffen. Der Archigos-Hedgefonds-Skandal.

Hier sind einige weitere Finanzhighlights für das dritte Quartal:

  • Der Konzernumsatz erreichte 3,804 Milliarden Schweizer Franken, verglichen mit 5,437 Milliarden Schweizer Franken im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
  • Die CET1-Kapitalquote, ein Maß für die Zahlungsfähigkeit der Banken, lag bei 12,6 %, gegenüber 14,4 % zum gleichen Zeitpunkt im Vorjahr und 13,5 % im Vorquartal.
  • Die Rendite auf dem materiellen Eigenkapital betrug -38,3 %, verglichen mit -15 % im zweiten Quartal und 4,5 % im dritten Quartal 2021.
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